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Escroqueries

Le phénomène des arnaques et tromperies, avec ou sans internet, les modes opératoires, la prévention et répression de ces délits.

  • Fraude « POST-IT » : les astuces des escrocs et l’internationalisation du phénomène

    L’étape la plus délicate de cette escroquerie est le retrait des fonds frauduleusement acquis. Une phase dangereuse cette fois-ci pour les membres les plus actifs du réseau : les attaquants. Comment ces escrocs arrivent-ils à déjouer tous ces filtres que sont notamment les caméras au sein des espaces self et ATM bancaires et la surveillance bancaire des

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  • Quelle attitude à l’égard d'un proche attiré par une secte ?

    Par son accueil chaleureux et sa disponibilité, une organisation sectaire peut représenter, pour des personnes en proie à des difficultés ou en état de faiblesse psychologique, un environnement rassurant et constructif. Les risques de manipulation et d’escroquerie sont cependant bien réels. Que faire si vous constatez qu'un membre de votre famille ou l’un de vos

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  • Fraude « POST-IT » : le processus de retrait des fonds frauduleux

    Les escroqueries de type « Post-It » sont souvent l’affaire de réseaux criminels de type pyramidale. En cas de réussite, comment les escrocs récupèrent leur argent et dans quelle mesure ce phénomène tend à « s’internationaliser » ?

  • Le phishing : des procédés qui évoluent, des finalités qui changent…

    Incontournable lorsqu’on parle de cybercriminalité, le phishing est bien plus qu’un courriel destiné à pirater un compte. Notre manière d’utiliser internet a bien changé et l’écosystème du phishing en est un bon exemple. Quels sont les changements majeurs tant au niveau des procédés que des objectifs poursuivis par les criminels ? Nous revenons sur les

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  • Fraude à la facture ou « POST-IT » … le fruit d’une organisation criminelle

    Après avoir expliqué les éléments caractéristiques de l’escroquerie, nous abordons ici le fonctionnement de ces groupes criminels : comment ces escrocs abordent la division du travail au sein de leur réseau et les rôles spécifiques de chacun de leurs membres. La fraude à la facture est simple d’exécution mais nécessite une organisation bien structurée pour la

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  • Porte à porte : prudence lorsqu’un inconnu vous propose ses services !

    Les exemples ne manquent pas pour illustrer les risques de la vente de services à domicile. Un ouvrier sonne à votre porte : il lui reste de l’asphalte et il vous propose de refaire votre allée pour un prix défiant toute concurrence. En travaillant chez des voisins, un artisan a vu qu’il vous manquait une tuile, ou vous propose un taillage de haie à prix d’ami…

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  • Fraude « Post-it » : une escroquerie à la mode

    Les fraudes à la facture existent depuis de très nombreuses années, mais sont encore et toujours en évolution. Les auteurs n’ont de limite que leur imagination pour se procurer les factures, les falsifier et récupérer le produit du délit. Dans une série d’articles, nous traiterons en profondeur ce délit à travers une analyse de ses auteurs, des modes opératoires

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  • Démarcheurs et vente de biens à domicile : prenez vos précautions !

    Pas toujours facile de repousser les offres d’un vendeur qui vient sonner à votre porte, promettant des produits exceptionnels pour un prix défiant toute concurrence. Si la loi protège le consommateur, il existe pourtant de nombreux exemples d’escroquerie de vendeurs peu scrupuleux qui profitent de l’ignorance des consommateurs pour les tromper.

  • Social Engineering : prévention et réponse policière

    Nous avons abordé précédemment la fraude au président sous plusieurs aspects : les modes opératoires, ses auteurs et victimes, ainsi que la nature des nombreuses transactions financières qui suivent la commission du délit. Mais que fait la police ? Pour répondre à cette question, nous conclurons ici par les mesures adoptées par la police belge au niveau de la

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  • Fraude par social engineering : le circuit financier

    Après avoir décrit et expliqué les principes de cette escroquerie devenue de plus en plus fréquente auprès des entreprises, nous aborderons ici la suite du mode opératoire de ces escrocs qui sont souvent liés à des organisations criminelles. Quel est la nature des transactions financières et quels circuits poursuivent-elle ?

  • Fraude par social engineering : auteurs et modes opératoires

    Les modus operandi de certaines fraudes sont parfois si grossiers qu’on pourrait croire que les victimes sont particulièrement naïves ou responsables de leurs situations. Qu’en est-il vraiment ? Dans un précédent, nous avions relaté le parcours d’une victime et montré que des facteurs tels que le contexte, la pression et la mise en scène de l’escroquerie sont

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  • Vol d’électricité et de gaz : de petites économies qui peuvent coûter cher

    Une hausse des fraudes à l’énergie est observée depuis plusieurs années. Quels risques encourent les fraudeurs et quels sont les modes opératoires les plus fréquents ? Que cela soit en réaction aux coûts actuels de l’énergie ou pour pallier de véritables difficultés financières, certaines personnes décident de (faire) trafiquer leurs compteurs pour s’affranchir

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  • Fraude au Président : le parcours d'une victime

    Comment se met progressivement en place le processus de la «Fraude au président/CEO», escroquerie au sujet de laquelle nous avions déjà décrit les principes dans un article précédent ? Nous retraçons ici en synthèse la trajectoire de la victime depuis le premier contact avec l'escroc jusqu'à la découverte de la supercherie. Le document source en pdf les retrace

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  • Que faire si un de vos proches est lié à une secte dangereuse ?

    De par leur pouvoir de manipulation, les organisations sectaires, nous l’avons vu, peuvent mettre en danger les individus voire la collectivité. D’où la nécessité de s’informer préventivement, de pouvoir ...

  • Se prémunir contre le Phishing ?

    Lequel d'entre nous n'a pas déjà reçu de message qui semble émaner d'Hotmail ou encore de Visa avec la demande expresse de réintroduire des données d'identification, pour des raisons de sécurité ou pour éviter le blocage d'un compte ?

  • Fraude à la facture : réagir vite et bien !

    Dans ce type d'escroquerie, le fraudeur intercepte les factures avant leur réception pour ensuite y changer les coordonnées bancaires et profiter d'un manque de vigilance de la part de son destinataire.

  • Fraude à la facture : ne pas tomber dans le piège !

    Une escroquerie courante qui vise aussi bien les particuliers que les entreprises. Le principe est simple puisque la facture originale est interceptée entre le moment de l’envoi par la poste et la réception du courrier, pour ensuite être falsifiée et expédiée vers la victime potentielle. Comment reconnaître la supercherie à temps ? Et quelles démarches

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  • Vols par ruse : identifiez votre visiteur !

    Les personnes âgées sont régulièrement victimes d’individus qui, sous le prétexte d’offrir leurs services ou de procéder à un contrôle (compteurs d’eau, gaz, etc.), parviennent à entrer dans leur domicile, et détournent ensuite leur attention afin d’emporter de l’argent ou des objets de valeur.

  • Vols par ruse : précautions avant une visite suspecte

    Le modus operandi des vols par ruse commis au détriment de personnes plus âgées est très diversifié : demander un renseignement ou à téléphoner, proposer ses services ou des produits à vendre, se présenter comme un agent d'une société des eaux ou d'électricité voire un policier en train d'enquêter à la suite de vols dans le quartier. 

  • Appels masqués ou inconnus : comment y mettre fin ?

    Certains appels téléphoniques peuvent nous plonger dans le doute, surtout lorsque nous n’avons aucune idée de l’identité de notre correspondant. Harcèlement ? Erreur ? Très vite, les appels intempestifs peuvent véritablement devenir un calvaire pour celui qui en est victime.